在瞬息万变的金融服务领域,精确度和效率至关重要,而统计工具能够给大家提供帮助。这些工具中包括控制图,它能够在一定程度上帮助金融服务企业的领导者监控绩效,并在过程增强的复杂领域中导航。
在这篇文章中,我们将探讨两个用例,展示控制图怎么样提高团队绩效并降低某些冗长过程的风险。
Minitab 中有几个统计工具能够在一定程度上帮助您监控团队的绩效,简化您的法规遵从操作。
控制图可用于监控财务指标或绩效指标,以确保它们符合新的监督管理要求。例如,控制图可以跟踪关键的财务比率,如资本充足率或流动性比率,以确保它们保持在控制范围内。此外,它们提供对错误率的关键洞察,以提高合规性。此 NP 图提供了更多背景:
这家金融机构的错误情况 NP 图展示出对该组织在 31 个月期间的绩效的关键见解。由于发送电报、回复电子邮件和转移资金通常都需要人工操作,因此有理由认为一些错误是不可避免的。但是出于合规性的目的,我们大家都希望这些错误尽可能地最小化。
虽然每个样本大小的总错误数量(样本大小取决于每个时间段内执行的事务或“事件”的数量,如电子邮件、资金流动或电汇)显示出有望下降的趋势,重要的是要解决特定的故障点 1、10 和 16。
这些故障点表明与预期模式的偏差,要进一步调查。在这种情况下,所产生的错误比根据样本大小应产生的错误要多。为了确认和保证合规性并维持错误率的改进,有必要对这些点进行彻底的分析。该分析可能包括检查潜在的原因,识别导致失败的潜在过程变更或外部因素,并实施适当的纠正措施。也许这个团队人手不足,因为正在实施一个新的过程,或者过于疲劳。对这些潜在因素的了解有助于未来的纠正措施,例如,增加额外的人员,或加强培训。
通过解决测试失败的最终的原因并主动采取必要的措施,金融机构可以改进其遵从性工作,最大限度地减少错误,并跟着时间的推移保持一致的改进趋势。
在金融领域,降低风险至关重要 一个典型的例子涉及贷款审批周转时间,其中控制图为降低风险和简化过程提供了有效的解决方案。缓慢的周转时间会威胁到商业机会,并可能会引起客户不满。
想象一下,一家金融服务企业的领导者专注于优化他们的贷款审批过程。他们的目标是双重的:确保立即处理申请,更重要的是,遵守监督管理要求。为实现这一点,他们利用控制图来监控周转时间。
在编译初始数据并配置控制图之后,团队使用新数据维护图表。(这可以用 Minitab Connect 自动完成) 在分析过程中,团队发现一个反复出现的趋势,即审批时间总是超过控制上限。
如前所述,这标志着一种风险:特定贷款类别的批准持续延迟可能会引发客户不满,丢失业务机会,并可能违反监管时限。
通过全面的分析,经理指出特定的贷款申请文件需要额外的验证步骤,因此导致明显的延迟。此外,众所周知,处理人员之间的工作负载分布并不均匀。
有了这种洞察力,他们可能会选择实现过程增强。这些措施包括简化文件验证、重新分配工作量以及为贷款处理人员提供额外培训。
当您进行过程变更时,您的控制范围也会发生明显的变化。在这些变更之后,团队在新的阶段持续跟踪控制图的变化,并更新控制范围。随着调整生效,团队观察到贷款审批时间逐渐回到控制范围内。这是有效的风险管理和提高业务效率的证明。
通过两个有一定的影响力的例子,我们见证了控制图是如何提升团队绩效和降低风险的。通过利用数据驱动的洞察力,金融机构可以驾驭合规的复杂性,最大限度地减少错误并推动持续增强,帮他们实现最佳效率和弹性。
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